Fraude Cercano: La amenaza financiera que menos esperas

Por: Banco Serfinanza

Fecha: 01-02-2025

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El inicio de un nuevo año es el momento ideal para reflexionar, establecer metas y tomar medidas para proteger nuestras finanzas. En esta etapa es crucial estar alerta a los riesgos financieros que podrían estar más cerca de lo que imaginamos. Uno de ellos es el «fraude cercano», una de las formas más desafiantes de fraude financiero, ya que involucra a personas conocidas que abusan de la confianza depositada en ellas, este tipo de fraude puede causar no solo un impacto económico, sino también emocional. Entender en qué consiste y cómo prevenirlo es esencial para proteger nuestras finanzas y nuestras relaciones personales.

¿Qué es el Fraude Cercano?

El «fraude cercano» ocurre cuando personas de nuestro círculo cercano utilizan nuestra confianza para acceder a información o recursos financieros sin autorización. Puede incluir:

  • Usar tarjetas sin permiso: Una persona conocida obtiene tu tarjeta y realiza compras no autorizadas.
  • Aprovechar datos personales: Utilizan tu identidad para obtener créditos, suscripciones o incluso realizar transacciones ilícitas.

Este tipo de fraude es particularmente sesible porque no solo afecta las finanzas, sino también los lazos de confianza con la persona involucrada.

Señales de alerta

  1. Solicitudes inusuales de información financiera: Si alguien cercano pide datos sensibles como números de tarjetas, fechas de vencimiento, códigos de seguridad (CVV), contraseñas o accesos a tus cuentas, es importante cuestionar la necesidad de compartirlos. ¡Cuidado! si entregas alguno puedes ser víctima de fraude.
  2. Accesos sospechosos a tus cuentas: Notar movimientos o accesos no autorizados podría indicar que alguien cercano está utilizando tu información sin permiso.

Impacto del Fraude

  1. Económico: Perder dinero o enfrentar deudas por transacciones no autorizadas.
  2. Legal: Enfrentar problemas para demostrar que no fuiste el responsable de ciertas acciones financieras.
  3. Emocional: Sentimientos de traición, estrés y tensión en las relaciones personales.

Recomendaciones para Prevenir el Fraude cercano

  • No compartas información financiera sensible, tu información financiera es solo tuya, compartirla puede ponerte en riesgo.
  • Usa medidas de seguridad adicionales como autenticación de dos factores en tus cuentas bancarias.
  • Activa notificaciones para cada movimiento financiero.
  • Educa a tu círculo cercano, hablando sobre los riesgos de manejar información financiera de otros y fomenta una cultura de respeto y transparencia.

El fraude cercano nos recuerda que la confianza es valiosa, pero también debe estar respaldada por precauciones. 

Proteger nuestra información financiera no es un acto de desconfianza, sino una medida esencial para garantizar nuestra seguridad y tranquilidad.